Última actualización: 27 agosto, 2024
En el dinámico mundo de la regulación financiera, el compliance juega un papel crucial para garantizar la integridad y estabilidad del sistema financiero global. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización líder en la formulación de estándares internacionales para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero. Aunque muchas de las recomendaciones GAFI son ampliamente conocidas, existen algunas menos divulgadas que tienen un impacto significativo en el sector.
En esta nota, te contamos tres recomendaciones GAFI poco conocidas, su contenido y su relevancia en el contexto actual.
1. Transparencia en la Propiedad Beneficiaria Final
¿Qué dice?
El GAFI ha enfatizado la importancia de identificar y verificar a los propietarios beneficiarios finales de las entidades legales. La recomendación 24 se centra en la transparencia y la propiedad beneficiaria de personas jurídicas y la 25 en la de fideicomisos y otras estructuras jurídicas. Estas recomendaciones destacan la obligación de mantener registros precisos y actualizados de la propiedad efectiva, así como la colaboración internacional para intercambiar información relevante.
Impacto
La transparencia en la propiedad beneficiaria final es esencial para prevenir el uso de estructuras corporativas complejas para ocultar actividades ilícitas. Para eso, es muy recomendable utilizar una solución tecnológica que facilite la recopilación, verificación y actualización constante de estos datos. Además, contar con una herramienta así promueve una mayor confianza entre las instituciones financieras y sus clientes. Así, se reduce el riesgo de complicidades involuntarias en actividades ilícitas, mejorando la reputación del sector financiero.
2. Debida Diligencia en Transacciones No Financieras
¿Qué dice?
Más allá de las transacciones financieras tradicionales, la recomendación 22 del GAFI recomienda aplicar medidas de debida diligencia en transacciones no financieras que puedan presentar riesgos similares de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Esto incluye sectores como bienes raíces, joyería, arte y vehículos de lujo, donde las transacciones pueden ser utilizadas para ocultar el origen ilícito de fondos.
Impacto
La inclusión de sectores no financieros en el ámbito de la debida diligencia amplía el alcance de las regulaciones y obliga a las empresas a adoptar enfoques más integrales para identificar riesgos. Se recomienda utilizar una herramienta tecnológica para monitorear y analizar transacciones en estos sectores, que cuente con inteligencia artificial y aprendizaje automático para detectar patrones inusuales y potencialmente sospechosos. Esto no solo fortalece la prevención de actividades ilícitas, sino que también contribuye a la creación de un entorno más seguro y transparente.
3. Medidas Contra el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (WMD)
¿Qué dice?
El GAFI ha emitido recomendaciones específicas para combatir el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. La recomendación 7 exige la identificación de riesgos específicos, la implementación de controles adecuados y la cooperación internacional para rastrear y bloquear fondos destinados a la adquisición de WMD.
Impacto
El financiamiento de WMD representa una amenaza significativa para la seguridad global. Las empresas deben contar con herramientas especializadas para identificar transacciones y patrones de comportamiento vinculados a actividades relacionadas con WMD. Así, se fortalece la capacidad de las instituciones financieras para cumplir con estándares internacionales de seguridad y prevención, contribuyendo a un entorno global más seguro.
Conclusión
Las recomendaciones GAFI, aunque algunas ampliamente conocidas, incluyen directrices menos evidentes pero igualmente cruciales para la prevención de actividades ilícitas en el sistema financiero. La transparencia en la propiedad beneficiaria final, la debida diligencia en transacciones no financieras y las medidas contra el financiamiento de WMD son ejemplos de áreas que requieren atención especializada y soluciones innovadoras. Las empresas deben contar con herramientas tecnológicas que les faciliten el cumplimiento de estas recomendaciones GAFI.
Adaptarse a estas recomendaciones poco conocidas no solo asegura el cumplimiento normativo, sino que también posiciona a las organizaciones como líderes en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, contribuyendo a un futuro financiero más transparente y seguro.
Una herramienta para cumplir con las recomendaciones GAFI
En Worldsys desarrollamos Compliance One, una plataforma diseñada para gestionar, conectar y automatizar todos los procesos de cumplimiento desde un único lugar y con un enfoque integral.
Con Compliance One es posible aplicar control de Listas de Informados (PEPs, REPET y Sujetos Obligados, entre otras fuentes), KYC (Know Your Customer), Matrices de Riesgo, Monitoreo de Alertas y Perfil Transaccional. Pero también, pueden aplicar control de Reportes a organismos reguladores entre otras funciones que ofrece nuestra plataforma. Además, la herramienta se mantiene constantemente actualizada ante cambios en las instrucciones operativas, fechas y formatos de presentación.
