Última actualización: 29 agosto, 2022
El Oficial de Cumplimiento es un miembro del órgano de administración de cualquier compañía. Su rol implica hacerse responsable del cumplimiento de las obligaciones de Prevención de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo ante la Unidad de Información Financiera de cada país.
De este modo, la función del Oficial de Cumplimiento es formalizar las presentaciones que deban efectuarse según las obligaciones establecidas por el marco regulatorio que cae sobre los Sujetos Obligados. Este rol es fundamental para la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Además, también combaten la corrupción corporativa y el fraude. Así, el Oficial de Cumplimiento tiene la responsabilidad de diagramar políticas y procedimientos para mitigar tanto estos riesgos, como los de lavado.
3 herramientas fundamentales para todo Oficial de Cumplimiento
Las tareas de un Oficial de Cumplimiento pueden resolverse de forma ágil y sencilla con tecnología regulatoria. Las soluciones regtech evitan las sanciones por incumplimiento y brindan información a los organismos de control para garantizar la transparencia del sistema. Es decir, son seguras, eficientes, flexibles e implican menores costos para las entidades.
En Worldsys ofrecemos las 3 herramientas fundamentales para los oficiales de cumplimiento:
- Monitoreo de Operaciones. Nuestra solución Sistema de Operaciones Sensibles permite registrar y monitorear operaciones inusuales con enfoque basado en riesgos. Emite alertas y permite aplicar el tratamiento correspondiente si detecta movimientos sospechosos. Cuenta con diversas herramientas para identificar y segmentar riesgos en los clientes, para luego poder enfocar la inteligencia basada en el riesgo como exigen las regulaciones.
- Screening. Lista de Informados permite saber si una persona con la que se va a realizar una operación posee responsabilidades públicas prominentes -es decir, si es una Persona Expuesta Políticamente o PEP-. El software busca en una base de datos con más de 1.500.000 registros que se actualizan permanentemente. Además cuenta con información adicional de otras fuentes como listados de terroristas, noticias adversas, boletines oficiales, informes comerciales y relaciones societarias.
- Reporting a Regulador. Con Central Data se puede presentar información al ente regulador de manera automatizada y en los formatos establecidos. Esta solución minimiza las acciones operativas agilizando tiempos y garantizando un correcto cumplimiento.
