Última actualización: 2 junio, 2023
La Resolución UIF 78/2023 introduce cambios relacionados con los requisitos mínimos que deberá cumplir el sector para la identificación, monitoreo, administración y mitigación de riesgos de LA/FT. De este modo, se alinearán con los estándares internacionales del GAFI.
Esta actualización de la normativa llega después de cinco años. En 2018 había entrado en vigencia la Resolución UIF 21/2018 y desde entonces se supervisó el trabajo de los sujetos obligados. Así, se advirtieron aspectos que deben actualizarse y reestructurarse en función de la información recabada, la operatividad del sector y la práctica observada. Por otro lado, también se tuvieron en cuenta los resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgo de LA/FT/FP que se realizaron en el 2022.
¿Qué modificaciones trae la Resolución UIF 78/2023?
La Resolución UIF 78/2023 introduce el concepto de cartea, definido en el Título VI de las Normas de la CNV, y regula las obligaciones a cumplir en base a esta operatoria. Además, se establece un mecanismo de actualización automático tomando como parámetro el Salario Mínimo Vital y Móvil. Por otro lado, se readecúa la norma sobre la obligación de efectuar Reportes Sistemático y se detalla la información que debe contener cada reportes.
Entre las modificaciones, también se aclara el concepto de cliente y se identifican una serie de supuestos considerados de riesgo alto. De este modo, se deberá poner en funcionamiento una Debida Diligencia Reforzada por parte de los sujetos obligados. Al mismo tiempo, se incorporan señales de alertas orientativas que deberán ser contempladas por los sujetos obligados para determinar si corresponde realizar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Además, resolución impone a los sujetos obligados la obligación de presentar la autoevaluación de riesgos (que ya era una obligación anual) cada vez que se modifique el nivel de riesgo.
¿Desde cuando entran en vigencia las nuevas modificaciones?
La Resolución UIF N° 78/2023 comenzará a regir a partir del 1° de julio de 2023 y dejará derogada la Resolución UIF N° 21/2018. Así, los Sujetos Obligados podrán readecuar y ajustar sus Sistemas de Prevención de LA/FT y sus políticas, procedimientos y controles internos.
Esta modificación de las normativas está enmarcada dentro de un proceso de actualización del marco regulatorio por parte de la UIF. El objetivo es estar en línea con las recomendaciones del GAFI y los resultados de las evaluaciones nacionales de riesgos de LA/FT teniendo en cuenta que el 29 de mayo comenzará 4ta Ronda de la Evaluación Mutua del GAFI .
¿Cómo cumplir con la Resolución UIF 78/2023?
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Por este motivo, contar con una solución regtech facilita a las entidades y organizaciones automatizar procesos y cumplir de manera más eficiente con las presentaciones de información a la UIF.
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