Última actualización: 25 marzo, 2025
El Oficial de Cumplimiento (OC) es una figura fundamental en la lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (LA/FT). Su responsabilidad principal es garantizar la implementación de políticas, procedimientos y controles para prevenir estos delitos dentro de los Sujetos Obligados.
¿Quién lo designa y qué responsabilidades tiene el Oficial de Cumplimiento?
El OC es nombrado por el Órgano de Administración del Sujeto Obligado, quien también debe proveerle recursos tecnológicos, humanos y de infraestructura.
Su función no solo es operativa, sino también estratégica. Entre sus principales tareas se incluyen:
- Implementar medidas de Debida Diligencia sobre clientes.
- Gestionar alertas e inusualidades.
- Evaluar y aprobar relaciones comerciales de alto riesgo.
- Reportar Operaciones Sospechosas a la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Monitorear y cumplir con la normativa vigente.
Capacitación y actualización constante
Un aspecto clave del OC es la capacitación. Debe diseñar un Plan de Capacitación Anual que instruya a todos los empleados en temas como:
- Normativa nacional e internacional en prevención de LA/FT.
- Tipologías y tendencias de delitos financieros.
- Procesos de detección y reporte de Operaciones Sospechosas.
El rol del Oficial de Cumplimiento en la supervisión del RePET
El OC debe revisar el Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a Actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET) para asegurarse de que la empresa no realice operaciones con individuos o entidades de riesgo.
Las 4 problemáticas más comunes de los oficiales de cumplimiento
1. Demasiada carga operativa, gestión manual y procesos tediosos
Uno de los mayores desafíos para los oficiales de cumplimiento es la abrumadora carga operativa y la dependencia de procesos manuales. La gestión de grandes volúmenes de información y documentación puede resultar tediosa y propensa a errores. Además, se pierde mucho tiempo en estas tareas, lo que vuelve menos eficiente el trabajo.
La implementación de tecnologías de automatización que alivien la carga operativa es central para permitir a los oficiales centrarse en tareas estratégicas y decisiones cruciales.
2. Dificultad en la experiencia del usuario
La experiencia del usuario (UX) es esencial en cualquier entorno laboral. Los oficiales de cumplimiento a menudo se enfrentan a interfaces de usuario complejas y poco intuitivas en las herramientas que utilizan. De este modo, es esencial que las soluciones que utilicen tengan un diseño UX amigable y accesible. Esto puede aumentar la eficiencia y reducir la curva de aprendizaje, permitiendo a los profesionales de cumplimiento realizar sus funciones de manera más efectiva.
3. Muchas soluciones tecnológicas sin conexión entre ellas
La proliferación de soluciones tecnológicas puede llevar a la fragmentación y falta de cohesión en los procesos de cumplimiento. La integración de sistemas y plataformas facilitan el flujo de información entre diferentes herramientas, proporcionando una visión integral y mejorando la eficiencia operativa. De este modo, la implementación de soluciones integrales que aborden diversas necesidades puede simplificar el trabajo de los oficiales de cumplimiento.
4. Poca integración entre los equipos
La falta de comunicación y colaboración entre los equipos puede obstaculizar el cumplimiento efectivo. Fomentar la interacción entre los departamentos, proporcionar capacitación conjunta y establecer canales de comunicación efectivos pueden mejorar la coordinación y la eficiencia en la gestión del cumplimiento. La colaboración interdisciplinaria fortalece la comprensión de los desafíos y metas, facilitando la implementación de estrategias más efectivas.
Compliance One: Una solución para los desafíos de los oficiales de cumplimiento
Abordar estas problemáticas comunes de los oficiales de cumplimiento no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también contribuye a una cultura de cumplimiento sólida y proactiva en toda la organización. La inversión en tecnologías innovadoras y enfoques colaborativos puede marcar la diferencia en la forma en que los profesionales de cumplimiento enfrentan y superan estos desafíos en la actualidad y en el futuro.
En Worldsys desarrollamos Compliance One, una plataforma de módulos diseñada para gestionar, conectar y automatizar todos los procesos de cumplimiento desde un único lugar y con un enfoque integral.
Compliance One da respuesta a todas las problemáticas de los Oficiales de Cumplimiento ya que:
- Automatiza los procesos y reduce la carga operativa de los equipos.
- Centraliza los servicios que cada organización utiliza.
- Cuenta con una interface y UX dinámica.
- Facilita la integración entre diferentes equipos.
La plataforma cuenta con los módulos clave para optimizar la gestión del oficial de cumplimiento:
- Monitoreo Transaccional: Para el monitoreo de operaciones con alertas basadas en riesgos.
- Screening: Para detección de PEPs y personas en listas internacionales.
- Reporting: Automatización del reporting regulatorio.
- Compliance Corporativo: Gestión integral del cumplimiento normativo interna.
