Última actualización: 27 febrero, 2025
Del 17 al 21 de febrero de 2025, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) celebró su primera sesión plenaria del año y la segunda bajo la presidencia de Elisa de Anda Madrazo. Durante este evento clave, se abordaron diversos temas de interés para los profesionales del cumplimiento, incluyendo cambios en la lista gris e iniciativas para mejorar la inclusión financiera. A continuación, repasamos los puntos más relevantes de la primera sesión del Plenario GAFI 2025.
Cambios en la Lista Gris
Durante el Plenario GAFI 2025 se discutieron incorporaciones en la Lista Gris:
- Nepal: A pesar de haber realizado modificaciones legislativas en 2024 para alinearse con los estándares del GAFI, Nepal enfrenta dificultades en la implementación efectiva de estas normativas. Problemas en la supervisión del sector financiero y en la aplicación de normas sobre delitos financieros llevaron a su inclusión en la lista gris.
- Laos: Si bien ha avanzado en la eliminación de acciones al portador y en el fortalecimiento de su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el GAFI identificó debilidades en la evaluación de riesgos, supervisión regulatoria y aplicación de la ley. Se recomienda que el país mejore su supervisión de sectores de alto riesgo y refuerce las investigaciones sobre lavado de dinero.
También se eliminó a un país de la lista:
- Filipinas: Tras cuatro años de colaboración con el GAFI, Filipinas logró salir de la lista gris al fortalecer su marco regulatorio y mejorar sus evaluaciones nacionales de riesgos. La modificación de su Ley contra el Lavado de Dinero (AMLA) en 2021 y la participación activa de las autoridades en las evaluaciones nacionales de riesgos fueron clave en este proceso.
Iniciativas estratégicas: Actualizaciones en las Recomendaciones
A partir de una consulta pública con más de 140 respuestas de actores clave del sector financiero y regulatorio, el GAFI actualizó sus 40 recomendaciones para promover la inclusión financiera con un enfoque más proporcional y medidas simplificadas basadas en el riesgo
El GAFI ha revisado sus estándares para facilitar la inclusión financiera de los 1.400 millones de personas que aún no tienen acceso a servicios bancarios. La Recomendación 1 y su Nota Interpretativa fueron modificadas para permitir procedimientos simplificados en casos de bajo riesgo, ayudando a evitar la exclusión financiera derivada de la aplicación incorrecta de regulaciones. Además, también se realizaron ajustes en las Recomendaciones 10 y 15, y mejoras en el Glosario.
Además, se está evaluando la Recomendación 16 para mejorar la transparencia en los pagos internacionales.
Fortalecimiento de la Red Global
Participación de nuevas jurisdicciones
El GAFI ha implementado una iniciativa para incluir a países no miembros en sus discusiones. En esta sesión, Kenia participó por primera vez junto a las Islas Caimán y Senegal.
Iniciativa de mujeres en el GAFI
Se llevó a cabo un evento para promover el liderazgo femenino dentro del GAFI. En marzo de 2025 se lanzará la segunda edición del Programa de Mentoría del GAFI para apoyar a mujeres profesionales en el sector.
Conclusiones y próximos pasos
Los profesionales del cumplimiento deben revisar los cambios en la lista gris y actualizar sus puntuaciones de riesgo en consecuencia. Además, es crucial seguir de cerca el informe del GAFI sobre explotación infantil en línea y las nuevas directrices sobre inclusión financiera.
La próxima sesión del Plenario GAFI se llevará a cabo en junio de 2025. Mantenerse informado y preparado será clave para la adaptación a los cambios regulatorios en curso.