Última actualización: 21 octubre, 2024
La Ley N° 25.246 es uno de los pilares normativos en Argentina para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (PLAFTPADM). De este modo, en octubre de 2024 se firmó el Decreto 891/2024 que introdujo nuevas modificaciones a la ley para fortalecer el sistema de PLAFT del país. La más importante tiene que ver con algunas actividades que dejaron de ser consideradas como sujetos obligados. En este blog te contamos cuáles son.
El rol de la UIF y los desafíos en la prevención
El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son crímenes transnacionales que evolucionan constantemente. Para hacer frente a estos desafíos, la comunidad internacional, a través del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), ha desarrollado recomendaciones para garantizar que los sistemas financieros no sean explotados por organizaciones criminales.
En este contexto, la Unidad de Información Financiera (UIF) ha sido una herramienta esencial para asegurar el cumplimiento de las normativas internacionales. Sin embargo, los recientes cambios en la Ley N° 25.246 buscan mejorar aún más la eficiencia de este organismo.
Cambios que introduce el Decreto 891/2024 a la Ley N° 25.246 es
Eliminación de sujetos obligados
El decreto introducido establece importantes cambios en relación a los sujetos obligados a informar a la Unidad de Información Financiera (UIF) bajo el marco de la Ley N° 25.246. Se derogan los incisos 21 y 22 del artículo 20 de la Ley N° 25.246, eliminando como sujetos obligados a:
- Los despachantes de aduana, definidos en el artículo 36 del Código Aduanero.
- Las personas físicas y jurídicas dedicadas a la compraventa de vehículos, maquinaria agrícola y vial, naves, yates, aeronaves, entre otros.
Esto significa que estos actores ya no estarán obligados a reportar a la UIF bajo la Ley N° 25.246.
Nuevos sujetos obligados
Además, se reformuló el inciso 7 del artículo 20, donde se ajusta la definición de los sujetos obligados dentro del mercado de capitales. Ahora incluye a:
- Personas humanas o jurídicas registradas por la Comisión Nacional de Valores (CNV), como agentes de negociación, liquidación y compensación.
- Agentes de colocación y distribución de fondos comunes de inversión y otros productos financieros.
- Fiduciarios financieros que operan en fideicomisos financieros con oferta pública.
Este cambio se alinea con la legislación vigente en materia de mercado de capitales y asegura que los agentes mencionados estén obligados a cumplir con las normativas sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Otros cambios que introduce el Decreto 891/2024
Aunque no directamente relacionado con los sujetos obligados, se elimina el Consejo Asesor de la UIF, lo que fortalece la autonomía operativa de la unidad para tomar decisiones de manera más eficiente.
En resumen, los cambios introducen una reducción de la cantidad de actores obligados a reportar a la UIF, específicamente eliminando a ciertos actores del sector automotor y aduanero, al tiempo que refuerzan la supervisión en el ámbito del mercado de capitales.
¡Atención! Si eres sujeto obligado lee esto
Los sujetos obligados deben reportar periódicamente a la UIF, aplicar medidas de debida diligencia, KYC e informar operaciones sospechosas. En Worldsys contamos con Compliance One, una plataforma diseñada para gestionar, conectar y automatizar todos los procesos de cumplimiento desde un único lugar y con un enfoque integral.
La mayoría de los sujetos obligados utilizan nuestra tecnología para mitigar los riesgos de lavado de activos. Con Compliance One pueden aplicar control de Listas de Informados (PEPs, REPET y Sujetos Obligados, entre otras fuentes), KYC (Know Your Customer), Matrices de Riesgo, Monitoreo de Alertas y Perfil Transaccional. Pero también, pueden aplicar control de Reportes UIF, APIs de Onboarding Digital y Crypto Activos, Legajo Digital, entre otras funciones que ofrece nuestra plataforma. Además, la herramienta se mantiene constantemente actualizada ante cambios en las instrucciones operativas, fechas y formatos de presentación.
