Última actualización: 6 marzo, 2025
En diciembre de 2024, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) publicó un informe clave sobre la evaluación regional de riesgos de las personas y estructuras jurídicas en el contexto del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Este documento, desarrollado en colaboración con el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), ofrece un análisis exhaustivo sobre las amenazas y vulnerabilidades que enfrenta la región en este ámbito. En este blog te contamos las claves del informe del GAFILAT.
Principales hallazgos del informe del GAFILAT
El principal objetivo del informe del GAFILAT es desarrollar una evaluación sectorial de riesgos (ESR) a nivel regional para analizar los riesgos asociados al abuso de personas y estructuras jurídicas para el LA/FT. Este análisis busca fortalecer los sistemas antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo en los países del GAFILAT.
El informe destaca cómo las personas y estructuras jurídicas pueden ser utilizadas para actividades ilícitas, señalando que la falta de transparencia en la información sobre beneficiarios finales y las deficiencias en los marcos regulatorios facilitan su abuso. Entre las principales conclusiones se encuentran:
- Tipos de entidades más vulnerables. Se identifican sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada, fideicomisos y sociedades especiales con menor regulación como las más propensas a ser utilizadas para LA/FT.
- Principales amenazas. Se señalan delitos como la corrupción, el soborno, el contrabando, la trata de personas y el narcotráfico como las amenazas más significativas en la región.
- Factores de riesgo. La opacidad en la propiedad y control de entidades, la falta de supervisión efectiva y la escasa interconexión entre registros públicos son elementos que elevan el riesgo de LA/FT.
Recomendaciones clave para mitigar riesgos
El estudio plantea diversas estrategias para reducir la exposición al LA/FT, entre las que destacan:
- Fortalecimiento de los registros de beneficiarios finales. Implementar sistemas que permitan conocer con mayor precisión quiénes son los verdaderos dueños de las entidades jurídicas. En esta nota podrás conocer cuáles son los estándares internacionales para los beneficiarios finales.
- Mejora en la supervisión y fiscalización. Aplicar un enfoque basado en riesgos para el monitoreo de sociedades y fideicomisos. Descubre 5 claves para realizar el enfoque basado en riesgos aquí.
- Cooperación regional e intercambio de información: Fomentar el trabajo conjunto entre los países del GAFILAT para detectar patrones de riesgo y actividades sospechosas.
- Capacitación a sectores clave. Sensibilizar a notarios, abogados y proveedores de servicios corporativos sobre los riesgos y medidas de prevención.
Conclusión
El informe del GAFILAT representa un paso fundamental en la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Latinoamérica. Implementar sus recomendaciones no solo fortalecerá la transparencia y la seguridad financiera en la región, sino que también ayudará a mitigar los riesgos inherentes a las personas y estructuras jurídicas.
Para conocer más detalles, accede al informe del GAFILAT completo publicado aquí.
