La UIF aprobó nuevos umbrales para que los Sujetos Obligados a informar realicen las medidas de debida diligencia de sus clientes y los reportes sistemáticos de operaciones. A través de la Resolución UIF N° 50/2022, publicada en el Boletín Oficial, actualizaron los umbrales para los Sujetos Obligados. Las cifras no habían sido modificadas desde noviembre del 2019.
De este modo, se actualizan los montos para los diferentes sectores: escribanos; profesionales en Ciencias Económicas, Asociaciones Mutuales y Cooperativas; fiduciarios de fideicomisos; Mercado de Capitales; Entidades financieras y cambiarias, entre otros.
Las modificaciones implementadas se enmarcan en el trabajo de adecuación de la regulación preventiva y en el propósito de mejorar la efectividad del sistema nacional ALA/CFT. Además, se aplica un enfoque basado en riesgos, de acuerdo a los estándares internacionales que promueve el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La resolución puesta en vigencia facilitará a los Sujetos Obligados administrar los riesgos del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), en concordancia con las buenas prácticas, guías y recomendaciones internacionales.
Detalle del incremento de umbrales según sector:
Escribanos
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Clientes Personas Humanas (Resol. 21/2011 art. 7.K)
12.320.000
26.300.000
Clientes Personas Jurídicas (Resol. 21/2011 art 8.K)
12.320.000
26.300.000
Compraventa inmueble y otros (Resol. 21/2011 art 19 inc. 8)
1.120.000
2.400.000
Operaciones en Efectivo (Resol. 70/2011 art. 3)
1.960.000
4.200.000
Compra venta de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 3)
2.800.000
6.000.000
Profesionales en Ciencias Económicas
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Prof. en Ciencias Económicas (Resol. 65/2011 art. 2.e. B-i)
56.000.000
120.000.000
Personas que reciban donaciones
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Personas Jurídicas que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 2 inc. a)
196.000
420.000
Sujetos Obligados que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 8 )
1.960.000
4.200.000
Declaración jurada sobre licitud y origen de fondo (Resol. 30/2011 art. 12 inc. k)
560.000
1.200.000
Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 12 inc. l)
1.120.000
2.400.000
Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. j)
560.000
1.200.000
Documentación respaldatoria de origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. K)
1.120.000
2.400.000
Personas Jurídicas que reciban donaciones (Resol. 70/2011 art. 4)
560.000
1.200.000
Compra venta obras de arte, antigüedades u otros
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Identificación del Cliente. Personas Humanas (Resol. 28/2011 art. 12)
280.000
600.000
Identificación del Cliente. Personas Jurídicas (Resol. 28/2011 art. 13)
280.000
600.000
Identificación del Cliente. Organismos Públicos (Resol. 28/2011 art. 14)
140.000
300.000
Compraventa de oro, plata, joyas o antigüedades (Resol. 70/2011 art. 5)
280.000
600.000
Obras de Arte (Resol. 70/2011 art. 5)
280.000
600.000
Juegos de azar
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Juegos de Azar (Resol. 70/2011 art. 7)
140.000
300.000
Juegos de Azar. Clientes (Resol. 199/2011 art. 2 inc. b)
140.000
300.000
Remesadoras de fondos
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Remesadoras de fondos (Resol. 70/2011 art. 6)
14.000
30.000
Remesadoras de fondos. Cliente habitual/ocasional (Resol. 66/2012 art. 2 inc. b)
336.000
720.000
Registro de Propiedad Inmueble
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Usufructo vitalicio (Resol. 70/2011 art. 12)
2.800.000
6.000.000
Compraventa de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 12)
2.800.000
6.000.000
Otros registros
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Registro Embarcaciones. Perfil cliente (Resol. 17/2012 art. 11)
2.520.000
5.400.000
Compraventa Yates. Perfil cliente (Resol. 18/2012 art. 11 inc. b)
2.520.000
5.400.000
Compraventa Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 22/2012 art. 11 inc. b)
2.520.000
5.400.000
Registro Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 23/2012 art. 11)
2.520.000
5.400.000
Clubes de fútbol
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Prestamos recibidos clubes de Futbol (Resol. 70/2011 art. 15bis a)
560.000
1.200.000
Prestamos recibidos AFA (Resol. 70/2011 art. 15bis b)
560.000
1.200.000
AFA. Perfil cliente (Resol. 32/2012 art. 11 inc. b)
336.000
720.000
Agentes y Corredores Inmobiliarios
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil del cliente (Resol. 16/2012 art. 11 inc. b)
12.320.000
26.300.000
Asociaciones Mutuales y Cooperativas
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil del cliente / Aportes de Capital (Resol. 11/2012 art. 11 inc. b)
168.000
360.000
Fiduciarios de fideicomisos
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Fideicomisos. Clientes habituales y ocasionales (Resol. 140/2012 art. 2 inc. b.iv)
336.000
720.000
Mercado de Capitales
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Mercado de Capitales (Resol. 21/2018 art. 29 2° párrafo)
56.000
120.000
Entidades Financieras
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.i)
336.000
720.000
Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.ii)
42.000
90.000
Banca Privada. Patrimonio del cliente (Resol. 30/2017 art. 34 inc. c)
28.000.000
60.000.000
Depósitos en efectivo (Resol. 30/2017 art. 41 2°parrafo)
280.000
600.000
Reporte de transacciones en efectivo de Alto Monto (Resol. 30/2017 art. 42 inc. a)
280.000
600.000
Entidades Cambiarias
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d – información art. 23, 24 o 25)
280.000
600.000
Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d – requisitos art. 30 y 37)
560.000
1.200.000
Seguros
Descripción
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19)
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto igual o superior (Resol. 28/2018 art. 40)
22.400.000
48.000.000
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Facturación anual (Resol. 28/2018 art. 40)
140.000.000
300.000.000
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto inferior (Resol. 28/2018 art. 41)
