Última actualización: 20 mayo, 2024
El mundo de los activos virtuales, que incluye criptomonedas y otros tipos de activos digitales, ha experimentado un auge considerable en los últimos años. Sin embargo, este crecimiento también ha traído consigo riesgos significativos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La ley 27.739, recientemente aprobada en Argentina, busca abordar estos riesgos al imponer requisitos más estrictos a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Aquí te explicamos por qué es fundamental que estos proveedores cumplan con esta ley.
Cumplir con los estándares internacionales
La ley 27.739 introduce modificaciones sustanciales a la ley 25.246, enfocándose en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Dado que los activos virtuales pueden ser utilizados para movimientos financieros ilegales, es esencial contar con regulaciones que garanticen la transparencia.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo internacional que establece estándares para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La ley 27.739 responde a estas recomendaciones internacionales, demostrando el compromiso de Argentina con las normas globales. Para los PSAV, cumplir con la ley significa también alinearse con estos estándares. Esto es crucial para mantener la confianza y la integridad en el mercado de activos virtuales.
Hacia el resultado de la Evaluación Mutua del GAFI
EL 26 de marzo de este año finalizó la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de Argentina, que inició el 6 de marzo, para medir el cumplimiento técnico y la efectividad de los estándares internacionales del GAFI. En este contexto, la sanción de la ley 27.739 fue una forma de preparase para esta evaluación y fortalecer el sistema de PLAFT del país. La ley 27.739 incluyó varios cambios como nuevos Sujetos Obligados, un registro de Beneficiarios Finales y cambios en el Código Penal, relacionados a la figura del lavado de activo.
Lee más sobre la ley en esta nota: Hacia la evaluación del GAFI: ¿Qué dice la nueva Ley PLAFT?
¿Qué deben cumplir los PSAV?
La ley 27.739 exige que los PSAV implementen buenas prácticas de gobernanza corporativa y un enfoque basado en riesgos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Esto ayuda a crear un entorno empresarial más seguro y confiable, lo cual es esencial para la reputación y el éxito a largo plazo de cualquier empresa que opere en el ámbito de los activos virtuales.
Una característica distintiva de los activos virtuales es su potencial para el anonimato. Sin embargo, esta misma característica puede ser problemática en términos de trazabilidad y transparencia. La ley 27.739 obliga a los PSAV a implementar sistemas y procedimientos que permitan un seguimiento efectivo de las transacciones, facilitando la detección de actividades sospechosas y asegurando que el sistema financiero sea más transparente.
Por otro lado, una gran preocupaciones es la protección del consumidor. La ley 27.739 incluye disposiciones que requieren que los PSAV implementen políticas de protección y defensa de los consumidores, lo que fomenta la confianza en este sector. Esto no solo beneficia a los usuarios, sino que también contribuye a la estabilidad y legitimidad de todo el ecosistema de activos virtuales.
Sanciones por incumplimiento
La ley 27.739 incluye un régimen sancionatorio con multas significativas para aquellos que no cumplan con las regulaciones. Con multas que pueden variar entre $600,000 y $100,000,000, los PSAV tienen un incentivo económico para adherirse a la ley. Además, la Unidad de Información Financiera (UIF) tiene la autoridad para imponer sanciones adicionales, lo que resalta la importancia de cumplir con las normas.
El cumplimiento de la ley 27.739 es esencial para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Argentina. Esta normativa no solo ayuda a combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, sino que también promueve la transparencia, la protección del consumidor y la estabilidad en el sector. Al adherirse a estas regulaciones, los PSAV contribuyen a un ecosistema de activos virtuales más seguro y confiable, que es beneficioso para todos los actores involucrados.}
¿Cómo cumplir con la ley 27.739?
En Worldsys desarrollamos Compliance One, una plataforma de soluciones Regtech diseñada para gestionar, conectar y automatizar todos los procesos de cumplimiento desde un único lugar y con un enfoque integral.
Con nuestra plataforma, los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales podrán gestionar sus procesos de debida diligence, gestión de riesgos y gobernanza corporativa. La plataforma cuenta con diferentes módulos, como Screening KYC y KYB, Monitoreo Transaccional y Gestión de Riesgos, que permiten cumplir con todas los requerimientos de la ley. Así, se minimizan las acciones operativas y se garantiza un correcto cumplimiento. Además, la herramienta se mantiene constantemente actualizada ante cambios en las instrucciones operativas, fechas y formatos de presentación.
