Última actualización: 29 agosto, 2022
El Régimen Informativo (RI) es un conjunto de normas a través de las cuales el Banco Central de la República Argentina (BCRA) requiere información con carácter de declaración jurada. De este modo, las entidades financieras y otros entes sujetos al control del BCRA deben presentar información relacionada con su situación económica y financiera, el cumplimiento de regulaciones y sus actividades.
El Banco Central reguló los Regímenes Informativos en la Comunicación “A” 6114 de acuerdo a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) emitidas por el International Accounting Standards Board.
Entonces, ¿qué Regímenes Informativos podrás presentar?
En primer lugar, hay muchos Regímenes Informativos que el Banco Central exige a las entidades. Sin embargo, dependiendo del área y el tipo de actividad que ésta tenga tendrá que presentar uno o varios tipos de RI. Así, estos son los tipos de RI que podrás presentar ante el BCRA:
- Activos inmovilizados.
- Agencias complementarias de servicios financieros.
- Anticipo de operaciones.
- Balance de saldos.
- Capitales mínimos – Responsabilidad patrimonial.
- Base de datos padrón.
- Capitales mínimos – Riesgo Operacional.
- Crédito de tasa cero.
- Capitales mínimos – Riesgo de crédito.
- Crédito tasa subsidiaria.
- Capitales mínimos – Riesgo de mercado.
- Declaración de otorgamiento de créditos a tasa cero.
- Deudores del sistema financiero.
- Efectivo mínimo y aplicación de recursos.
- Estados de consolidación.
- Grandes exposiciones al riesgo de crédito.
- Factura de crédito electrónica MiPyME.
- Fideicomisos financieros.
- Herramientas de liquidez.
- Institucional de las entidades (SDI) / Casas y agencias.
- Línea de financiamiento para la inversión productiva de MiPyME.
- Medición del riesgo de liquidez.
- Medidas mínimas de seguridad.
- Módulo de presentaciones al BCRA (4366).
- Negocios y proyecciones.
- Operaciones a término.
- Operaciones de cambio.
- Posición global neta de moneda extranjera.
- Pago de remuneraciones.
- Posición neta en LELIQ.
- Préstamos hipotecarios de UVA.
- Publicación (Ex 2813).
- Prevención del lavado de dinero (ROS y DECROS).
- Proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago.
- Proveedores no financieros información de deudores.
- Ratio de fondeo neto estable.
- Ratio de liquidez (L.C.R.).
- Reclamos.
- Registro de pérdidas (REGPER).
- Régimen informativo para casas y agencias de cambio.
- Riesgo de tasa.
- Riesgo operacional.
- Seguimiento de las negociaciones de divisas de exportaciones de bienes.
- Seguimiento pago de importaciones.
- SISCEN.
- Supervisión (Ex 2816).
- Tarjetas de crédito.
- Tenencia de moneda extranjera.
- Títulos valores.
- Transparencia.
- Unidades de servicios de las entidades financieras.
Una solución para presentar Regímenes Informativos al BCRA
En Worldsys contamos con Central Data, una solución para presentar en tiempo y forma los regímenes informativos exigidos por el Banco Central. Así, mediante esta solución las entidades financieras y no financieras y los Proveedores de Servicios de Pago pueden cumplir con la regulación de la República Argentina.
De este modo, la solución minimiza acciones operativas y garantiza un correcto cumplimiento. Además, cuenta con más de sesenta módulos para dar respuesta a la normativa que regula a cada tipo de entidad optimizando recursos y reduciendo costos de manera significativa.
Por lo tanto, ¿Cuáles son las características de Central Data?
- Automatización de procesos. De este modo, la solución permite incorporar la interfaz que contiene la información para completar y calcular automáticamente los requerimientos del módulo.
- Organización de la información. Se organiza la información según solicita el BCRA, lo que permite controlar y también modificar o ingresar la misma si no es automatizable.
- Cumplimiento de instrucciones operativas del Régimen Informativo. Así, se validan los datos capturados para detectar problemas de consistencia, obligatoriedad o falta de información.
- Parametrización del archivo de salida. Genera y valida el diseño de salida establecido por el ente regulador. Por lo tanto, la información se entrega parametrizada y sobre esta se genera el archivo TXT.
Descubre cómo funciona en el siguiente video o solicita una demo:
