Última actualización: 1 junio, 2023
La Unidad de Análisis Financiero (UAF Chile) es una entidad pública chilena que se caracteriza por prevenir e impedir que el sistema financiero y la economía chilena se utilice para el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT). Es descentralizada, tiene personería jurídica y patrimonio propio.
La entidad depende del presidente del país a través del Ministerio de Hacienda. Se creó en 2003 mediante la Ley 19.913 y comenzó a funcionar en los primeros meses del 2004.
La UAF es una Unidad de Control Financiero, es decir, una entidad nacional que funciona como autoridad supervisora en cada país. Tiene la tarea de recibir, de forma centralizada, informes sobre operaciones sospechosas de lavado y financiación del terrorismo.
Las instituciones financieras y otras entidades envían esta información a la UAF, quien recibe los informes, los analiza y los convierte en inteligencia. Finalmente, se transmite la información a las autoridades pertinentes con el fin de combatir y prevenir actividades ilícitas.
GAFI y sus 40 recomendaciones
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una institución intergubernamental cuyo propósito es desarrollar políticas que ayuden a combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
El GAFI es conocido porque sus políticas son consideradas estándares internacionales para el control y la lucha contra LA/FT. De este modo, sus 40 recomendaciones son la base de las diversas leyes de prevención de estos delitos.
A grandes rasgos, las 40 recomendaciones del GAFI instan a los estados a:
- Implementar las convenciones relevantes a sus respectivas legislaciones.
- Condenar el lavado de activos y ofrecer herramientas legales a las autoridades para la confiscación de los ingresos producidos por el lavado de dinero.
- Implementar políticas para los usuarios de los bancos (Ejemplo: verificación de la identidad personal).
- Guardar un registro de las transacciones sospechosas de instituciones financieras, de negocios y no financieras.
- Establecer una unidad de inteligencia financiera, que reciba y procese los reportes de transacciones sospechosas o dudosas.
- Cooperar con la comunidad internacional investigando y facilitando la persecución del lavado de activos.
De este modo, la existencia de las Unidades de Control Financiero son una extensión de las recomendaciones del GAFI. Es en este marco que se creó la UAF Chile.
El GAFILAT
GAFILAT es una organización intergubernamental regional que agrupa a varios países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte. Pertenece a la red internacional de organismos, dedicándose al sistema antilavado y al combate del financiamiento del terrorismo.
Además, adhiere a las 40 Recomendaciones del GAFI y apoya a sus miembros en la implementación de las mismas en cada país. Por otro lado, se involucra en la creación de un sistema regional de prevención contra el LA/FT.
En este sentido, la UAF Chile es quien representa al país ante el GAFILAT.
Sobre el lavado de activos
Esta es es una actividad delictiva que consiste en hacer que los fondos obtenidos a través de ilícitos aparezcan como el resultado de actividades legales. Se pueden distinguir tres etapas clásicas en el proceso de lavado:
- Colocación: El lavador de activos introduce los bienes, obtenidos de manera ilícita, en el sistema financiero.
- Estratificación: Se realizan múltiples transacciones para tapar el origen de los fondos ilícitos.
- Integración: Se da la apariencia de lícitos a los fondos mediante el reingreso de los activos al sistema económico con múltiples capas de transferencias.
En este sentido, la UAF se encarga de analizar, tratar y transmitir la información recibida para prevenir e impedir este delito. El lavado de activos puede encontrarse en diversos delitos como:
- Tenencia y comercialización ilícita de estupefacientes.
- Contrabando de armas.
- Actividades de una asociación ilícita o terrorista.
- Fraudes y otros delitos contra la Administración Pública.
- Prostitución de menores y pornografía infantil.
- Financiación del terrorismo
¿Cuáles son las funciones de la UAF Chile?
UAF Chile realiza inteligencia financiera, emite normativas, fiscaliza su cumplimiento, impone sanciones administrativas y difunde información de carácter público. Esto lo hace siguiendo las 40 recomendaciones del GAFI, los resultados de las evaluaciones que obtuvo el país por el GAFILAT y las directrices del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera.
Además, como representante de Chile en el GAFILAT, la UAF coordina el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo. Allí participan todos los sujetos obligados a informar operaciones sospechosas y las instituciones públicas reguladoras y supervisoras:
- Banco Central de Chile.
- Ministerios del Interior y Seguridad Pública, Hacienda y Relaciones Exteriores.
- Comisión para el Mercado Financiero.
- Superintendencias de Casinos de Juegos.
- Superintendencias de Pensionados y de Seguridad Social.
- Servicio de Impuestos Internos.
- Servicio Nacional de Aduanas.
- Ministerio Público.
- Direcciones generales del Crédito Prendario y del Territorio Marítimo y Marina Mercante de Chile.
- Policías.
- Poder Judicial.
¿Qué pasa cuando la UAF detecta operaciones sospechosas?
Cuando la UAF detecta señales que indican lavado o financiación del terrorismo en los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) debe remitir los informes al Ministerio Público. Ésta es la única institución responsable de la investigación y persecución penal de ambos delitos en el país.
